Predpokladaný peňažný tok: objavte dôležitosť

Čas čítania: 4 minút

Plánovanie je snáď najpotrebnejšia aplikácia v podnikovej administratíve, nesúhlasíte? V spojení s tým, projektovaný peňažný tok umožňuje predvídať možné scenáre, ktorá okrem iných aspektov poskytuje asertívnejšie preventívne opatrenia a rozhodnutia, ako napríklad, čo robiť so zvyškami jedla alebo ako sa vysporiadať s tým, čo bude chýbať. V tomto článku trochu lepšie pochopíme dôležitosť projektovaného peňažného toku.

Pozrite si to a dozviete sa viac o tejto praxi tu na blogu ATS Informática!

Čo je to projektovaný peňažný tok?

Predpokladaný peňažný tok je a manažérska prax, ktorá sa hodí na preklad skutočnej situácie podnikuvrátane pomoci pri prijímaní budúcich rozhodnutí na základe údajov predtým zaznamenaných v dennom peňažnom toku.

Peňažný tok podrobne hovorí o tom, čo sa deje každý deň v podniku, až do tej miery, že predpokladaný peňažný tok predvída budúce akcie ktoré možno prijať na zlepšenie fungovania spoločnosti.

Prečo je také dôležité pracovať s plánovaným cash flow?

Vo viacerých prípadoch firmy neinvestujú do plánovania a nakoniec prijmú nebezpečné opatrenie, ktorým je riešenie závažných problémov s rizikovými a pre firmu nebezpečnými činmi. Týmto spôsobom rozhodnutie prijaté na vyriešenie nepriaznivého stavu bude sotva najvhodnejšie, ani na to nebude dostatok času, čo vždy znevýhodní podnikateľa vo vzťahu k nadchádzajúcim núdzovým situáciám.

THE múdrejší postoj Znamená to byť vždy pozorný k tomu, čo sa deje v každodenných činnostiach spoločnosti a vždy sa snažiť predvídať problémy. Je veľmi dôležité projektovať budúcnosť a predovšetkým sa poučiť z chýb minulosti.

Navyše manažér oveľa pohodlnejšie hľadá spôsoby investovania či prácu s fundraisingom. Týmto spôsobom má podnik viac času analyzovať, ktoré sú najlepšie možnosti speňaženia kapitálu alebo pracovať s nižšími úrokovými sadzbami na trhu, keď potrebujete pôžičky.

Projektovanie nedostatkov a riadenie prebytkov môže definovať veľa o strategickom plánovaní v zmysle použitia toho, čo zostalo v nejakej investícii, alebo dokonca využitia problému nedostatku na vyriešenie problémov. premeniť na nápady a kto vie na príležitosti rastu.

Aké sú hlavné výhody projektovaného peňažného toku?

Projektovaný peňažný tok pomáha spoločnosti mať predovšetkým a skutočné a použiteľné finančné plánovanie založené na skutočných údajoch zo samotného podnikania, a nie na hypotézach. Len vďaka nej bude vaša spoločnosť s istotou vedieť, kedy siahnuť po pôžičkách či iných formách speňaženia. A je toho viac? Verte mi, áno! Prostredníctvom cash flow je možné:

  • určiť najvhodnejší termín platby pre dodávateľov aj zamestnancov;
  • analyzovať zákaznícky cyklus;
  • odlíšiť opakujúce sa výdavky od sporadických výdavkov;
  • od predchádzajúcej témy bude jednoduchšie vytvoriť núdzovú finančnú rezervu;
  • zlepšiť riadenie podnikových zdrojov;
  • znížiť chyby vo finančnom a organizačnom riadení

Prostredníctvom tohto peňažného toku sa určuje pracovný kapitál, schopnosť spoločnosti dodržať svoje záväzky v krátkodobom horizonte, preventívne opatrenia, ktoré je potrebné prijať, okrem iných dôležitých bodov, ako sú uvedené.

Ako sa vytvára plánovaný peňažný tok?

je to splnené prostredníctvom tabuliek alebo poznámok na všetok kapitál prúdiaci do spoločnosti az nej a vo všeobecnosti sa denne aktualizuje.

Ako vytvoriť efektívny cash flow?

Na vytvorenie efektívneho a reálneho projektovaného peňažného toku je potrebné mať ako východiskový bod tieto prvky:

  • variabilné a fixné výdavky;
  • počiatočný zostatok hotovosti;
  • časový interval medzi zápismi (príjmami);
  • plánovanie účtov.

Všetky tieto vyššie uvedené položky musia byť uvedené v pracovnom hárku projekcie peňažných tokov. Ideálom je teda projektovať záväzky a pohľadávky, predpovedať budúce výdavky, ako aj očakávania predaja alebo kapitalizácie iným spôsobom.

Zdá sa to jednoduché, ale je veľmi dôležité, aby tento postoj bol súčasťou plán obchodných stretnutí. Jedným z hlavných zdrojov informácií pri tvorbe projektovaného cash flow je samozrejme okrem budúcich transakcií aj vlastná história spoločnosti. Aby sa ešte viac minimalizovali možnosti chýb, možno definovať niekoľko „bezpečnostných rámcov“, ako je optimistický, pesimistický, štandardný atď.

Nezabudnite získané údaje čo najviac podrobne rozpísať a vyhnúť sa veľkým časovým intervalom.

Následné meranie má tiež zásadný význam pre overenie, či sa projektovaný peňažný tok riadi správnymi modelmi. Alternatívou k tejto analýze je vždy sledujte, čo bolo predpovedané a čo sa skutočne splnilo.

Pri práci s projektovaným cash flow je tendencia výrazne sa zlepšovať hospodárenie s finančnými zdrojmi podniku, čím sa priaznivé čísla stávajú výraznejšími a výrazne sa znižujú náklady na financovanie podnikateľskej činnosti. Mať čo najviac informácií o svojom podniku a predvídať možné prekvapenia je v súčasnosti viac ako len možnosť dobrej správy: je to nevyhnutná činnosť pre úspech spoločnosti.

Štruktúra projektovaného peňažného toku

Aby sme vám pomohli v tejto misii, povieme vám tri základné skupiny, aby ste získali potrebné informácie pre projekciu peňažných tokov:

  • prevádzkový: týka sa kapitálu, ktorý udržuje spoločnosť v prevádzke (príjmy z predaja, nákladov, výroby a správy);
  • investície: v tomto bode obchodné transakcie a investície, ktoré podnik mohol potrebovať, ako sú nákupy tovaru a finančné investície;
  • financovanie: prílevy a odlevy úrokov, amortizácia bankových úverov a pod.

Ďalej si vypracujte dva projekty: musíte mať špecifický projekt na projektovanie cash flow a ďalší projekt zameraný na ekonomickú životaschopnosť vašej podnikateľskej činnosti.

About admin

Pridaj komentár

Vaša e-mailová adresa nebude zverejnená. Vyžadované polia sú označené *